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    岭南通资金存款合作项目说明书(2017年)

    发布时间:2016-12-30 14:32:03

    第一章 项目通知

    银行:
    为了加强岭南通公司货币资金管理,增加资金存放收益,公开公平公正的选择一家银行作为岭南通资金存款银行。现我司拟通过公开优选方式确定资金存款合作银行,贵行若有合作意向,请于2016年12月 30日前进行电话预约,根据预约时间持一级支行或以上级别盖章确认的授权书及保密承诺函到我司咨询和领取详细的项目说明书,咨询和领取时间为2016年12月30日至2017年1月3日。
    预约联系人:杨晓丽 ,电话:83282920,13922311578
                袁  恒, 电话:83288701,18620714339

     

    第二章 项目合作须知

    1. 项目合作简介
    1.1. 岭南通公司背景
    根据国务院颁布的《珠江三角洲地区改革发展规划纲要》要求及广东省委省政府主要领导要求解决“多卡并存,多卡不通”现状的批示,广东省政府批复同意由广东省交通运输厅拟定的《全省公交一卡通工作实施方案》。在广东省委省政府正确领导和广东省交通运输厅具体部署下,2011年6月28日,由多家企业合作,正式成立了广东岭南通股份有限公司,以落实推进全省公交一卡通工作,目标是建立全省统一的交通一卡通“类银联”系统,实现“一卡在手、岭南通行”,为岭南大众提供最便利的公共交通出行服务。
    截至2016年底,岭南通已基本开通省内21个地市,服务通达香港、澳门、新加坡地区,在省内19个地市实现全面覆盖,累计发卡量已接近5500万张。活跃消费终端7万多台,充值点超过5600个,合作运营商家已超过1200家,累计消费交易量291亿笔,消费金额约492亿元,跨区域消费笔数15亿笔,跨区域消费额32亿元,日最高刷卡量超过1300万人次,跨区域日最高刷卡量超过100万人次,是中国规模最大的区域交通一卡通系统。

    1.2. 财务状况介绍
    岭南通公司注册资本1亿元,全部为实缴货币资金,流动资金充裕,公司资产流动性很好。目前,公司资产总额约1亿元,货币资金超过1亿元,主要以活期存款和定期存款等形式存放在商业银行。

    2. 项目内容
    2.1 岭南通资金存款业务
    合作银行作为岭南通资金存款银行,具体要求如下:
    2.1.1 资金存款业务合作期限为1年;
    2.1.2 合作银行按有关要求开展岭南通资金规范管理服务,并根据岭南通公司的需求提供必要的支持;
    2.1.3 资金存放形式包括但不限于活期存款、定期存款、协定存款、通知存款或中国人民银行、银监会等主管部门认可的其他存款形式, 所产生的利息亦一并归于该账户存款。存款利率不低于人民银行规定的基准利率,且上浮的幅度符合监管政策要求,经上浮后的实际存款利率为A;
    2.1.4 免收账户存款资金流转费用,包括但不限于开户费用、询证费用、网银费用、转账手续费等;
    2.1.5 提供对账单免费上门派送服务或邮寄服务。
    2.2 银企宣传推广合作
    2.2.1合作银行可在岭南通创新大会、岭南通自有网络渠道进行合法的品牌和业务宣传,费用为B万元;
    2.2.2 合作银行承诺向岭南通公司采购岭南通产品,总采购金额为C万元。具体产品目录和定价详见《岭南通产品采购协议》第二条采购清单及报价方案(未能完成采购量的,按照剩余采购量×单价/套(张)支付违约金)。
    2.3项目收益
    银行提交的合作方案,方案内必须提供上述业务具体评估数值,每一项的调节系数有所不同,除银行存款利息收入外,宣传推广服务费的调节系数为0.9,岭南通产品调节系数为0.7。即总收益值(万元)=银行存款利息收入+宣传推广费用+购产品费用 =8000×A+B×0.9+C×0.7。

    3.合作银行要求
    为保证实现选择最优的岭南通资金存款合作银行的目标,银行提交的合作方案必须满足以下条件:
    3.1合作银行资格要求
    3.1.1 必须为一级支行或以上级别的商业银行,包括全国大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行等,最近一期经审计的资产总额不低于2000亿元;
    3.1.2 必须持有政府管理部门颁发的《营业执照》,注册地在广州市;
    3.1.3 必须持有中国银行业监督管理委员会(含地方分支机构)颁发的《中华人民共和国金融许可证》;
    3.1.4 同一家商业银行最多允许两家分支机构参加;
    3.1.5 不允许联合体参加,但同属于一个商业银行总行的除外;
    3.1.6 不得违反国家法律法规相关规定。
    3.2在规定时间前,提交《总收益明细报价表》和《岭南通资金存款业务合作方案》,方案需包括上述业务合作说明规定的内容。
    3.3出具承诺书,确认如果成为最终择优合作银行,将按照提交的合作方案内容做出承诺约定(详见附件一)。
    4.合作方案评价
    本次择优选择岭南通资金存款合作银行,面向符合合作银行资格要求的银行(简称“意向银行”),对意向银行提交的合作方案进行量化评估。择优选择过程秉承公平、公正、公开的原则开展相关工作,由价格最优银行负责岭南通资金存款业务。择优选择过程操作如下:
    4.1 意向银行按照本项目说明书要求提交《岭南通资金存款业务合作方案》(简称“合作方案”),合作方案内容必须包括上述合作说明的具体数据;
    4.2 采用价格最优综合衡量评估方式,意向银行均需在提交的合作方案约定A、B、C的具体数值,并按统一的要求填报《总收益明细报价表》(详见附件四);
    4.3 最终择优合作银行的确定:
    4.3.1 意向银行提交的合作方案满足上述条件后,总收益值最大(即价格最优)的银行作为最终择优合作银行;
    4.3.2 总收益值相等时以优先以存款利息收入(A)最大者为择优合作银行;存款利息收入(A)相等时以宣传推广服务费(B)最大者为择优合作银行;存款利息收入(A)和宣传推广服务费(B)均相等时,再以承诺采购岭南通产品(C)最大者为最终择优合作银行;
    4.4 确定的优选银行须在30天内与岭南通公司签署相关正式合作协议。
    4.5 如果优选银行没有按照以下规定执行,岭南通公司将有充分理由取消其优选资格。在此情况下,岭南通公司可将标授予总收益值次高的候选人,以此类推:
    4.5.1 没有按照规定时间和要求签订相关正式合作协议的;
    4.5.2 没有按照双方签订的合作协议开展相关工作,按协议规定需解除合作关系的情形;
    4.6 若前三家候选银行均无法按规定时间完成合作协议签署的,则本项目优选工作终止。

    5.签署合作协议
    最终择优合作银行须在约定时间内与岭南通公司签订与本次资金存款合作项目内容相关的协议(须按照岭南通公司提供的版本签订)。

    6.其他说明
    岭南通公司货币资金主要以活期存款和定期存款形式存放在商业银行,目前定期存款有8000万元,其中4000万元定期存款在2017年1月29日到期,2500万元定期存款在2017年3月24日到期,1500万元定期存款在2017年3月31日到期。意向银行中标后,需按照岭南通公司目前的定期存款期限到期后办理转存手续,其中4000万元在2017年2月4日办理转存,2500万元在2017年3月24日办理转存,1500万元在2017年3月31日办理转存。若每笔存款在办理转存之前,遇到国家利率调整,中标银行需同步按照国家最新的利率标准调整存款基准利率,上浮幅度不得低于中标时报价的利率上浮标准。

     

    第三章 择优工作安排

    7.择优工作时间安排
    择优选择岭南通资金存款合作银行相关工作,具体安排如下:
    1.1. 2016年12月23日前确定项目合作内容,并通过邮件向意向银行发出通知,附授权书及保密承诺书样本(详见附件二、三);
    1.2. 2016年12月30日,接受银行的预约,根据需要安排会谈时间;
    1.3. 2016年12月30日起,意向银行持一级支行或以上级别盖章的授权书及保密承诺书到我司面询和领取本项目说明书,以及《岭南通资金存款协议》、《岭南通产品采购协议》、《宣传推广合作协议书》样本;
    1.4. 2017年1月3日,接受银行就合作说明书提出的疑问,以邮件为准;
    1.5. 2017年1月4日,15:00-17:00对意向银行公开答疑一次,同步审核银行资质文件(当日银行要凭授权书签到,并提交项目说明书要求的资质证明材料进行审核);
    1.6. 2017年1月24日9:30前,所有意向银行到场(岭南通公司大会议室)提交密封的合作方案书;10:00,现场公开拆封各意向银行提交的合作方案书,按照上述第4点合作方案评价,现场公布各意向银行方案总收益值,以收益值最高者为最终择优合作银行。
    1.7. 最终择优合作银行须在约定时间内与岭南通公司签订与本次资金存款合作项目内容相关的协议(须按照岭南通公司提供的版本签订)。

    8.其它安排
    涉及本项目说明未明确其它事宜,岭南通公司将在公开答疑后根据实际情况出具本项目补充说明。

     
    第四章 附件

    附件一:合作承诺书
    附件二:授权书
    附件三:保密承诺书
    附件四:总收益明细报价表
    附件五:岭南通资金存款协议
    附件六:宣传推广合作协议书
    附件七:岭南通产品采购协议